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      業界資訊

      明年下半年:險資“明媒正娶”房地產業

      日期:2010-02-01

      近日,市場呼吁已久的保險資金名正言順投資房地產業終于得到監管層的回應,預計明年下半年即可開閘。

      接受記者采訪的分析人士表示,監管層此次對保險公司投資房地產業務政策限制的實質性進展,為急于尋求新的投資渠道的保險公司指明了一條陽光大道。不過,由于房地產本身變現能力比較差的特性,保險資金要同時注意采取措施以防范投資風險。

      苦尋投資渠道

      分析人士認為,中國保險市場正展現出創造價值式的快速增長,有望在2010年躋身全球五大保險市場行列,但巨額利差損失仍是懸于這個繁榮行業頭上的“達摩克利斯之劍”。拓寬投資渠道,提高保險資金的投資收益或成為保險業當前急需解決的重要問題之一。

      保監會最新公告,截至今年11月底,全國實現保費收入人民幣9150.5億元,較上年同期增長42%,增幅較上年同期提高17.6個百分點;全國保險業實現投資收益930多億元。保險資金中,銀行存款和各類債券所占比例為86%,股票和基金占比11.7%。

      一邊是日益高漲的保費收入,一邊卻是投資渠道的匱乏。左右為難之下,保險公司的投資重點只能仍舊放在銀行協議存款以及債券投資上。但銀行存款和債券投資的收益率卻一直不能令保險公司滿意。而按照投資股票和基金占比保險總資產11.7%來看,比重之小不言而喻。分析人士認為,雖然保險資金獲準直接投資股票市場,但為了保險資金的安全,保險公司也不敢“放開手腳”。

      宏源證券一位分析師在接受記者采訪時表示,近期監管部門對保險資金投資渠道的放寬,或為苦于投資渠道狹窄的保險資金指明了方向。

      剛剛閉幕的十一屆全國人大常委會第四次會議對保險法修訂草案進行了第二次審議,草案增加了保險資金可以投資不動產等規定。而且,立法也開始為保險資金正式投資房地產領域作準備。

      保監會主席吳定富在全國保險工作會議上強調,2009年將加強保險資產監管,穩步擴大基礎設施項目投資試點,適時開展企業股權投資試點,研究投資經營性物業政策,促進資產管理產品創新,努力擴大保險機構資產配置空間。

      曲線投資樓市

      實際上,在保險資金直投房地產暫未放開的前提下,保險公司已紛紛以購買自用辦公樓的方式曲線進入房地產領域。

      近日,中國保險公司宣布出資24億元在上海陸家嘴打造41層太平金融大廈。

      今年4月下旬,中國平安旗下平安信托與四川錦弘集團合資成立了弘安投資管理公司,雙方將投資18億元對成都一環以內核心地帶的3個項目進行改造,投資建設酒店、寫字樓等綜合性物業。

      中國人壽、中國人保、泰康保險等機構投資地產計劃也提上了議事日程。走在北京的金融街上,可以看到兩座掛著中國人壽標志牌的寫字樓與銀監會和保監會毗鄰而居,它們分屬于人壽集團和股份公司。而此前,中國人壽已在地處北京二環路的朝陽門外擁有了一座辦公樓。

      去年8月25日,平安保險旗下的平安信托投資公司與中信深圳集團公司簽署合作協議,平安信托投資公司斥資20億元購買中信深圳集團公司部分資產,另外10億元信托資金用于中信深圳集團公司的長沙、蘇州項目建設。

      高力國際物業服務公司發布的市場報告指出,一季度,北京的寫字樓交易在金融街區域內相當活躍,投資機構主要來自于保險業和銀行業,包括中國太保以22億元收購的總建筑面積約7.08萬平方米的豐盛大廈。

      實際上,在此之前,多家保險公司曾多次申請進入房地產市場而未被獲準。值得一提的是,前新華人壽董事長關國亮違規運用保險資金投資房地產等領域,已被調整董事長職務。保監會強調,保險資金的運用必須嚴格遵守法律,對違法違規行為將嚴肅處理。

      分析人士認為,在保險資金直投房地產暫未放開的前提下,保險公司曲線進軍房地產早已成為一種趨勢。

      據統計,目前國內保險公司購買的物業累計近20萬平方米,進入房地產市場的資金量保守估計有100億元。

      注意防范風險

      上述宏源證券分析師表示,針對房地產業目前發展業績下滑,還有房地產本身變現能力比較差的特點,保險資金在入駐房地產政策放松的情況下,要加強企業內部控制,提高投資管理水平,以規避投資風險。

      此外,他還認為,雖然監管部門擴展了保險資金的投資范圍,但是保險資金在未來是否會踴躍地投入到房地產業未必能達到預期效果。考慮到風險問題,保險資金可能不會輕易地投進房地產,很可能會去轉戰探索其它新的投資渠道。

      中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇昨天在接受記者采訪時也表示了認同,國家一直為救市房地產采取了一定的措施,而這次對保險資金進入房地產業也是支持房地產市場的一個表現。但是,房地產風險多,問題多,而且房價還有待一定程度的調整。而作為商業性機構的保險業來說,保險資金的大舉入房市還是很令人懷疑,并值得防

      作者:傅蘇穎 來源:信息時報

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