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      業界資訊

      賽跑通脹 險資急拓投資新渠道

      日期:2011-04-11

      作為國內資本市場上的重要投資者之一,今年以來,在高通脹預期下保險資金如何保值增值,各家保險公司都面臨著嚴峻挑戰。經濟導報記者注意到,在加息周期下,被市場視為“先知先覺”的保險資金開始大幅增加銀行存款、買基金和重倉銀行股;在不動產投資方面也開始更加多元化,特別是探索投資保障房建設,開啟了險資投資的新渠道。

      險資銀行存款增7.28%

      據中國保監會最新統計顯示,截至2月底,我國保險業投資資產規模達33671.44億元,其中14599.13億元用于銀行存款,占比43.4%,近半壁江山。導報記者注意到,保險資金2月份銀行存款數額較1月增長990.1億元,增幅7.28%。較去年同期,更是大幅增長34.52%。

      導報記者了解到,目前保險資金大額協議存款的年利率已達到5.5%的高位,大大超過去年保險資金運用4.84%的收益率。保險資產管理人士透露,2011年資本市場外部環境存在諸多不確定性,通貨膨脹及貨幣政策對經濟增長的制約會在一定程度上影響資本市場的表現。在當前加息通道確認的前提下,銀行存款比例還將會被進一步提高。

      3月23日,中國人壽舉行了年度業績發布會,中國人壽副總裁劉家德表示“必須把固定收益類投資作為保險資金投資的最重要部分”。太平洋保險集團的年報也顯示,去年太保的固定收益類資產占比79.5%,較2009年末提高5.1個百分點。

      鐘情銀行股

      據中國保監會統計,保險資金2月份加倉投資243.66億元。據了解,今年前2個月保險資金投資中,證券、基金和股票投資占比近15%。

      導報記者了解到,最近一周,險資申購基金量大增,主要申購者是中國人壽和中國平安.據知情人士透露,近期中國平安的申購基金數量已經達到數十億元。

      此外,保險公司還大量布局銀行股。導報記者注意到,中國人壽的十大重倉股中就有建行、工行、農行、招行和民生銀行等多家銀行股。中國人壽持股民生銀行11.51億股,占流通股比例為5.1%,位列第三大流通股股東。而導報記者查閱了太保2010年報發現,工行、建行、招行、農行和民生銀行這5只銀行股也同樣出現在太保的十大重倉股名單里。

      導報記者獲悉,中國平安持有深發展銀行5.2億股,占流通股比例為16.79%。此外,平安人壽還持股深發展銀行1.4億股,占流通股比例為4.54%,合計持股比例超過21%。另外,中國人壽也通過旗下2只保險產品賬戶持股深發展銀行9500萬股,持股比例為3.05%。

      業內人士透露,目前銀行股的整體估值偏低,而且行業增速穩定,正適合保險資金的長期投資需求。從去年第四季度開始,部分保險公司已積極搶籌銀行股。據統計,險資在去年第四季度對建行的增倉幅度高達93.98%,主要是中國人壽和中國平安持倉。

      轉戰保障房建設

      3月9日,太平洋保險集團正式宣布,由其旗下太平洋資產管理公司發起設立的“太平洋-上海公共租賃房項目債權投資計劃”已通過保監會備案。

      導報記者了解到,這是國內首個險資投資保障房的債權投資計劃,該計劃由太平洋保險集團牽頭,以10年期債權投資計劃方式融資40億元,用于上海市徐匯區馨寧公寓等公租房項目建設。

      導報記者獲悉,今年全國“兩會”期間,作為全國政協委員的中國平安集團董事長兼首席執行官馬明哲和中國人壽集團董事長楊超都提交了利用保險資金支持國家保障性住房建設提案。

      馬明哲建議,可以由保險公司設立投資保障房建設的專項基金,政府對項目給予一定的稅收支持政策,同時,建議允許保險資金通過基金、股權、債權等多種方式投資,支持保障房建設。楊超則在提案中建議由保監會、住建部等部委牽頭,盡快出臺保險資金參與保障房投資及管理的相關細則。楊超認為,險資可以為保障房建設提供穩定可靠的資金來源。

      其實,早在去年9月,保監會就制定了《保險資金投資不動產暫行辦法》,規定險資投資不動產的上限為上季末總資產的10%。截至去年底,我國保險業總資產近5萬億元,以10%的比例計算,國內險資理論上約有5000億元左右的資金可投資不動產。

      交通銀行金融研究中心研究認為,今年我國千萬套保障房建設共需1.34萬億元投資,而土地出讓凈收益、中央撥款、公積金收入總共對其貢獻不超過6000億元,還有8000億元的資金缺口,社保基金和保險資金可以作為其主要來源。

      來源:[ 經濟導報 ] 于傳將   

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