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      業界資訊

      保險全面備戰公募業務 只待實施細則出臺

      日期:2013-01-21

      兩份正在征求意見的暫行規定,為保險全面進軍公募業務敞開了大門。據證券時報記者了解,保險公司正在積極籌備相關業務,等待制度紅利釋放。

      近期,對保險松綁的福音不斷。《資產管理機構開展公募證券投資基金管理業務暫行規定》擬允許符合條件的證券公司、保險資產管理公司、私募證券基金管理機構三類機構直接開展公募基金管理業務;保監會日前公開征詢《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定(征求意見稿)》的意見,這意味著保險代銷基金又往前邁進了一步。

      保險發公募只待細則

      “我們已經開始做準備工作了,公司專門成立了做公募業務的部門,現在就等實施細則出臺。”一家大型保險資管的人士表示,公司目前已抽調一批人馬在準備公募業務,不排除從公募基金挖人,至于到底發股票型產品,還是混合型產品,目前還未最后決定。“保險的風格一向比較穩定,我覺得在公募產品上不妨激進一些,比如股票倉位超過40%,甚至更高,提升保險資管多方位的管理能力。”他說,在具體的募集額度上,前期主要是探路,不會過分追求規模,“也許50億,也許100億,要根據公司的整體戰略安排來定”。

      “涉足公募業務將是保險資管的一個新戰場,我們當然希望成為第一個!”這位保險資管人士稱,僅僅從品牌宣傳來說,第一個足夠吸引眼球,市場效應強,社會關注度高,資金募集上也會占據優勢。北京一位不愿透露姓名的保險資管人士也認為,“大家都處在一個起跑線上,關鍵是誰先跑,誰跑得更快”。

      不過有其他保險資管人士告訴證券時報記者,在細則出來前,保險資管到底能涉足哪些公募業務?能夠做哪些類型的公募產品?投資限制如何?這些問題都未明晰,萬一準備的產品和政策沖突,就做了無用功。“不過有一點可以確定,無論細則如何,人才儲備肯定是第一位的,所以我們現在最大的任務是準備好人才,團隊搭建好了,細則就是東風!”他說。

      據了解,根據政策安排,保險發公募產品最快也要等到6月份,因此,有保險資管人士直呼急盼“紅6月”。

      代銷基金進入實質籌備

      除了發公募產品,保險機構代銷基金也往前邁進了一步,代銷基金已進入實質性籌備階段。保監會日前公開征詢《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定(征求意見稿)》的意見,據證券時報記者了解,多家保險機構已與基金洽談合作,也有公司準備招兵買馬。

      據悉,保險公司要進行基金代銷業務,首先必須要上線一個基金代銷系統,由這個系統和基金公司之間做實時對接。目前國內有金證、恒生等公司都從事相關系統設計、安裝等工作。據此類公司人士介紹,雖然目前還沒有保險公司上線這類系統,但已經有一些保險機構與他們接洽,咨詢相關系統費用,若相關批文下來,保險公司基金代銷相關系統上線速度會很快。

      除代銷系統接洽外,也有保險機構正在準備相關的申報材料。“一旦保險代銷資格獲批,還需出臺相關配套細則,為了搶得先機,我們參考基金第三方代銷機構的細則在準備。”據一位保險公司人士介紹。

      上海一家基金公司則表示,目前該公司已經接待了4批洽談代銷業務的保險公司人員。“業務模式、分成等細節都有談及,平安等大型保險機構對這塊業務興趣很濃”。據了解,不少大中型基金公司都有保險公司人士前來摸底踩點。

      《征求意見稿》規定,保險公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2,部門管理人員取得基金從業資格,并熟悉基金銷售業務,從事基金業務2年以上或者在其他金融相關機構5年以上的工作經歷;公司主要分支機構基金銷售業務負責人均已取得基金從業資格。取得基金從業資格的人員不少于30人。因此,保險公司在基金代銷人員上存有缺口,不少公司也準備招兵買馬。

      “保險在產品銷售、證券投資(含基金)、銷售團隊、重要人才儲備、客戶積累等方面均有深厚的積累,是適合拓展的重要銷售渠道。”國金證券(18.26,-0.18,-0.98%)基金研究中心總經理張劍輝表示:“凡事都需要一個過程,隨著有序開展,配以嚴格的監管,保險將逐漸成為基金銷售的重要渠道之一。

      公募展開錯峰競爭

      公募基金業務向資產管理機構全面放開,不少公募基金公司表示,這對行業來說是機遇,但基金公司將承受較大壓力。

      深圳一家公募基金副總經理表示,保險資管資金量龐大,一舉一動都會對資本市場產生不可忽視的影響,“保險有龐大的銷售隊伍,而且金融牌照齊全,往往一個集團公司下面各種金融業務都有,產業鏈上中下游可以無縫對接,真正做起公募業務來,我們如何拼得過?”這位副總經理還表示,保險資金信息渠道多,對政策反應相當靈敏,多年來保險資管行業也已經積累了一大批投資人才,這對于公募基金來說確實是“壓力山大”。

      “公司現在正在加緊上報產品,爭取在今年6月份之前多發行幾只產品,進一步完善產品線。6月份之后,保險資管、券商資管和私募都要進來搶公募業務,我們只好“錯峰”競爭了。”北京一家中型基金公司的市場總監透露,該公司新產品發行和持續營銷將主要在6月份之前進行,或者等到9月份之后。“6月份肯定是保險資管等機構最受關注、風頭最勁的時候,我們還是暫時避其鋒芒。”上述市場總監說。

      數據統計顯示,今年以來,發行的新基金數量已達35只,遠超去年1月份的11只以及去年月均22只的發行數量。

      有券商研究機構預測,到2020年,我國公募基金業務規模將可達到13萬億~15萬億元,其中保險資產管理機構的公募基金業務市場份額將超過10%。深圳一家小型基金公司子公司負責人表示,大型基金公司有實力和保險資管開展肉搏戰,小基金公司則顯然不具備足夠的實力。“如果基金公司的母公司是大金融控股集團,我們的‘爹媽’足夠強大,金融牌照齊全,子公司的業務就有很大前景,小基金公司完全可以借助子公司業務和保險資管展開競爭。”上述人士表示。

      不過,也有基金業人士表示,保險此前以做年金、養老金及自有資金為主,風險厭惡程度較高,涉足公募業務后,保險資管能否及時掉頭,做風險高得多的權益類股票產品,還是未知數。

      至于基金公司艷羨的保險公司龐大的營銷隊伍,也有業內人士認為,未必能在公募基金銷售上派上多大用場。他們認為,保險銷售的優勢是人多、傳播能力強,劣勢是專業能力不夠,硬件軟件都還有很大提升空間,并且,保險銷售人員在銷售保險產品時,提成和激勵肯定遠遠高于銷售公募基金產品的收入,他們未必有充分的動力;此外,還可能存在合規風險。

      證券時報記者 付建利 程俊琳 方麗

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